中国银监会令

2013年第1号

　　《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》已由中国银监会第１２９次主席会议于２０１２年１０月１０日通过。现予公布，自公布之日起施行。

　　中国银监会主席 尚福林

　　2013年10月15日

中资商业银行行政许可事项实施办法

　　第一章 总则

　　第一条 为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

　　第二条 本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄银行）等。

　　第三条 银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

　　第四条 中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

　　第五条 申请人应当按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

　　第二章 机构设立

　　第一节 法人机构设立

　　第六条 设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：

　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；

　　（二）注册资本为实缴资本，最低限额为１０亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为１亿元人民币；

　　（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

　　（四）有健全的组织机构和管理制度；

　　（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

　　（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

　　第七条 设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：

　　（一）具有良好的公司治理结构；

　　（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；

　　（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；

　　（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；

　　（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；

　　（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。