中国银监会令

２０１３年第３号

　　《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中国银监会主席 尚福林

２０１３年１１月１８日

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法

　　第一章          总则

　　第一条 为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。

　　第二条 本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

　　第三条 本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

　　银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

　　第四条 本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

　　第五条 本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。

　　银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

　　第六条 金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

　　董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。

　　第二章          任职资格条件

　　第七条 本办法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面应当达到的监管要求。

　　第八条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：

　　（一）具有完全民事行为能力；

　　（二）具有良好的守法合规记录；

　　（三）具有良好的品行、声誉；

　　（四）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；

　　（五）具有良好的经济、金融从业记录；

　　（六）个人及家庭财务稳健；

　　（七）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性；

　　（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。