各省辖市工业和信息化局（委），郑州市中小企业服务局，省直管试点（县、市）工业和信息化主管部门：
为深入贯彻《河南省小额贷款公司管理暂行办法》（豫工信〔2012〕525号）文件精神，加强小额贷款公司监管服务，提高风险防范能力，促进小额贷款公司规范健康发展，现就小额贷款公司高管约谈有关事项通知如下。
一、约谈原则
按照《河南省小额贷款公司管理暂行办法》要求，小额贷款公司的高管约谈，要坚持“提示风险、提高认识，规范经营、稳健发展”的原则,提升质量、打造一批资本实力和贷款能力较强的小额贷款公司。
二、约谈分类
（一）开业约谈。适用于新批准设立的小额贷款公司在开业前，需要进行的约谈。
（二）变更约谈。适用于公司股东变更造成股权变动超过30%；公司法人代表、董事长、总经理变更；高级管理人员同时变更人数超过40%以上情形，需要进行的约谈。
（三）风险约谈。适用于公司在经营中出现涉嫌抽逃注册资本、变相非法集资和吸收公众存款等潜在违法违规风险情形，需要进行的约谈。
（四）管理约谈。适用于小额贷款公司出现法人治理不完善，管理制度不健全，信息披露或报送不及时等情形，需要进行的约谈。
三、约谈方式
（一）约谈方式分为集体约谈、个别约谈和委托约谈。集体约谈适用于对2家及以上小额贷款公司高管进行的约谈；个别约谈适用于对1家小额贷款公司高管进行的约谈；委托约谈适用于省级监管部门委托市级监管部门对小额贷款公司高管进行的约谈。
（二）集体约谈或个别约谈由中小企业局局长或主管副局长主持。委托约谈应由市级监管部门的主要领导或分管领导主持。其他工作相关人员应有不少于2人参加。
四、约谈程序
（一）约谈通知应提前以书面或电话方式通知被约谈单位，告知约谈事项、约谈时间、约谈地点。
（二）被约谈单位收到约谈通知书后，应在收到约谈通知2个工作日内以书面或电话形式确认通知事项。
（三）约谈会议应指定约谈记录人，由其负责起草制作约谈记录。约谈会议结束后，约谈记录应作为申请材料组成部分或相关文件的附件，一并妥善存档。
五、约谈内容
对参加约谈的小额贷款公司高级管理人员，约谈主持人重点提示以下内容：
（一）小额贷款公司必须依法规范经营
1、小额贷款公司应当认真贯彻《中华人民共和国公司法》和《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》，严格执行《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫工信〔2012〕525号）的各项规定，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险。
小额贷款公司不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众存款，不得发放高息贷款，不得从工商企业获取资金，不得向公司股东发放贷款，不得对外担保，不得开展经营范围以外的业务，不得在核定的行政区域外从事经营活动，坚持按照“小额、分散”的经营取向，切实为“三农”、小微企业和县域经济发展服务。
2、小额贷款公司要依照《会计法》、《金融企业会计制度》及《金融企业财务规则》，建立健全财务、会计制度，规范财务行为，防范财务风险。信贷业务执行《金融企业呆账核销管理办法》和《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
3、严格执行变更公司名称、法定代表人和高级管理人员、股东或调整股权结构、注册资本、经营范围、住所、公司类型以及修改公司章程应按照设立审批程序报省主管部门核准的规定，凭省主管部门的核准意见方可向公司登记机关申请办理变更登记手续，小额贷款公司不得自行变更上述事项。
（二）小额贷款公司自觉接受监督
小额贷款公司必须接受当地政府和主管部门以及相关部门的监督管理，按规定向当地主管部门、中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会派出机构提交财务报表、业务经营情况报告和其他相关统计信息资料。
（三）小额贷款公司应当不断完善自身建设
小额贷款公司要不断完善公司治理结构，建立和完善股东会、董事会、监事会和管理层独立运作、高效决策、分工合作、相互制衡的协作约束机制；建立健全风险管理机制，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制订积极可行的防范措施；建立健全内部控制机制，完善内控制度，完善岗位设置和业务操作规程，提高和强化整体控制能力；建立健全企业自律机制，遵守商业道德，在平等、自愿、公平和诚信的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益和客户利益；加强对从业人员的教育和培训，提高从业人员的业务水平和整体素质。
（四）小额贷款公司应承诺：本公司依照法律、法规及相关规定规范经营，接受各级主管部门的监督管理，不抽逃注册资本金、不非法集资、不吸收公众存款。
附件：
1. 约谈提示通知书.doc
2. 约见谈话记录.doc
