中国人民银行公告〔2003〕第 6 号
    中国人民银行关于征求《外币代兑点管理暂行办法（征求意见稿）》意见的公告

　　为维护结售汇制度的正常秩序，便利境内居民和非居民个人的外币兑换行为，保障居民和非居民个人合法权益，中国人民银行根据《外汇指定银行办理结汇、售付业务管理暂行规定》，制定了《外币代兑点管理暂行办法》。现向社会公开征求意见。

　　对本办法有意见及建议的单位和个人，请于2003年7月10日前以信函、电子邮件或传真方式反馈给国家外汇管理局。

　　联系人：朱天弋、贾宁

　　通讯地址：北京市海淀区阜成路18号华融大厦国家外汇管理局国际收支司

　　邮政编码：100037

　　电子邮件：shzh-tj@safe.gov.cn;

　　　　　　　shzh-shzh2@safe.gov.cn  

　　传真：010－68402315

　　

　　中国人民银行

　　二○○三年六月二十三日

外币代兑点管理暂行办法〈征求意见稿〉　　

　　第一条 为规范外币代兑点经营外币兑换业务行为，维护市场秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》及《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关规定,制定本办法。

　　第二条 本办法所称外币代兑点,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行(以下简称银行)签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构(以下简称代兑机构)。

　　第三条 外币代兑点办理外币兑换业务的货币品种限于可自由兑换货币的现钞及旅行支票。

　　外币代兑点办理外币兑换业务限于境内居民个人及非居民个人用外币兑换人民币的单方面兑换业务。

　　非居民个人若将在外币代兑点兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑点的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。

　　居民个人不得办理兑回业务。

　　第四条 外汇局及其分支机构依法对银行授权外币代兑点的外币兑换业务进行监督、管理。

　　第五条 银行授权代兑机构办理外币兑换业务,必须制定办理外币兑换业务管理规定及操作规程,并向外汇局当地分支机构备案。

　　管理规定及操作规程应当包括:外币代兑点的外币兑换牌价管理、外币结汇水单的管理与使用、因兑换而产生的亏损的风险控制及责任分担、纠纷处理原则、外币库存限额和管理、工作人员管理等。

　　第六条 银行授权代兑机构办理外币兑换业务,必须与代兑机构签定授权办理外币兑换业务的书面协议,明确双方的权利义务以及纠纷处理原则,并向外汇局当地分支机构备案。书面协议应包括本办法第五条规定的管理规定及操作规程的主要内容。在备案确认前,代兑机构不得办理外币兑换业务。

　　第七条 授权银行办理备案手续需报送以下材料。

　　(一)授权代兑机构办理外币兑换业务申请书；

　　(二)代兑机构的基本情况说明；

　　(三)授权办理外币兑换业务管理规定；

　　(四)己签定的授权办理外币兑换业务的书面协议；

　　(五)外币代兑点结汇水单和业务用章样本；

　　(六)外汇局要求的其他材料。

　　外汇局分支机构应当在收到上述材料之日起30日内给予确认或不予确认复函。授权银行如获外汇局当地分支机构不予确认的复函,自收到复函之日起半年内不得再次提出同样内容的备案申请。

　　第八条 代兑机构办理外币兑换的业务场所,原则上须是地处人流稠密的口岸、机场、车站、码头、旅游点、边境口岸地区、主要商业区、涉外宾馆酒店等。

　　第九条 代兑机构办理外币兑换业务，应当具备以下条件：

　　(一)有境内法人资格；

　　(二)有固定的营业场所；

　　(三)不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员；

　　(四)具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应措施；

　　(五)授权银行要求的其他条件。

　　第十条 代兑机构只能与同城的一家银行签订授权办理外币兑换业务协议,不得与多家银行或异地的银行签订授权办理外币兑换业务协议办理外币兑换业务。

　　代兑机构可以与签约银行协议约定设置多家外币兑换点。

　　第十一条 银行终止与授权代兑机构办理外币兑换业务协议,应在协议终止后10日内向外汇局当地分支机构备案。

　　第十二条 外币代兑点实行挂牌经营。办理外币兑换业务时,必须在其营业场所的显著位置悬挂“××银行(授权银行名称)外币代兑点”铭牌。铭牌样式由授权银行负责规范。

　　第十三条 外币代兑点应当按照授权银行制定的外币兑换牌价管理规定办理外币兑换业务,并在其营业场所的显著位置公布外币兑换牌价。

　　第十四条 外币代兑点的外币兑换业务需单独核算。

　　第十五条 外币代兑点办理外币兑换业务必须使用外币结汇水单,不得以其他单证代替外币结汇水单。外币结汇水单由授权银行负责提供并管理。

　　外币结汇水单需记录以下内容,内容应包括但不限于以下内容:客户姓名、客户国籍、证件种类及号码、兑换日期、外币币种、外币和人民币金额、外汇牌价等。

　　外币代兑点留存的外币结汇水单应当经客户签名和经办人员盖章确认。外币代兑点使用外币结汇水单应当套写,一式不得少于三联。一联交客户留存,一联送授权银行留存,一联由外币代兑点留存做账使用。授权银行和外币代兑点须保留外币结汇水单5年备查。

　　外币代兑点在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时,应在外币结汇水单上加注“不得办理兑回业务”字样。

　　第十六条 外币代兑点应当遵守授权银行制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。

　　外币代兑点办理外币兑换业务的外币库存限额,由其授权银行核定,原则上在每个营业日终了时不得超过等值1万美元。

　　第十七条 授权银行负责对外币代兑点的从业人员进行业务培训。

　　外币代兑点的从业人员必须具备以下条件：

　　(一)鉴别外币现钞和外币旅行支票的能力；

　　(二)相应的外汇管理法规知识；

　　(三)授权银行内控制度要求具备的其他能力。

　　第十八条 授权银行应当按照《国际收支统计申报办法》及有关规定、银行结售汇有关统计报告制度,将与其授权的外币代兑点办理的兑换业务内容合并报送,履行统计申报义务。

　　第十九条 授权银行应当监督外币代兑点按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑点未按规定使用外币结汇水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的，应当及时纠正并向外汇局当地分支机构报告。

　　第二十条 授权银行和外币代兑点有以下行为之一的,由外汇局当地分支机构进行处罚:

　　(一)未将外币代兑点办理外币兑换业务的有关资料送外汇局当地分支机构进行备案,外币代兑点开办外币兑换业务的,由外汇局当地分支机构按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条的规定对授权银行和外币代兑点进行处罚。

　　(二)违反汇率管理规定制定外币兑换牌价的,由外汇局当地分支机构按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条的规定进行处罚。

　　(三)授权银行未按照规定监督外币代兑点使用外币结汇水单办理外币兑换业务的,由外汇局当地分支机构按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十二条和《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》第四十条的规定对授权银行进行处罚。

　　(四)授权银行和外币代兑点有其他违反外汇管理规定的行为的,由外汇局当地分支机构按照有关规定处罚。

　　第二十一条 本办法施行前设立的外币代兑点,应当在本办法施行之日起两个月内,由其授权银行按本办法规定的要求向外汇局当地分支机构补办备案手续。

　　第二十二条 本办法自2003年 月 日起施行。